Unsere AML und Verifizierungsrichtlinien

Auf dieser Seite erklären wir, welche gesetzlichen Pflichten wir als lizenzierter Glücksspielanbieter erfüllen und was das konkret für Ihr Spielerkonto bedeutet.

Unsere AML Richtlinie

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz OGL/2024/228/0604 der Regulierungsbehörde von Curaçao und unterwerfen uns vollständig den dort geltenden Anti-Geldwäsche-Vorschriften. Geldwäsche und die Finanzierung illegaler Aktivitäten schaden allen ehrlichen Spielern, deshalb bekämpfen wir sie mit einem festen internen Regelwerk.

Unser AML-Programm umfasst Risikoanalysen für jedes Konto, verdachtsbasierte Prüfungen durch geschulte Compliance-Mitarbeiter und die gesetzlich vorgeschriebene Meldung auffälliger Transaktionen an die zuständigen Behörden. Wir kooperieren in solchen Fällen mit den Ermittlungsbehörden der Lizenzjurisdiktion.

Wann wir Sie verifizieren

Die Identitätsprüfung (KYC) erfolgt bei uns gestuft. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihr Alter und Ihre Adresse über automatisierte Abgleiche. Die vollständige Dokumentverifizierung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung.

Bei bestimmten Konstellationen führen wir die Prüfung auch früher durch, etwa wenn Sie Auszahlungsgrenzen überschreiten oder wenn unsere Überwachungssysteme ein erhöhtes Risikoprofil erkennen.

• Personalausweis oder Reisepass als Identitätsnachweis
• Aktueller Nachweis Ihrer Adresse, etwa eine Versorgerrechnung oder ein Bankauszug (nicht älter als 3 Monate)
• Nachweis, dass die verwendete Zahlungsmethode Ihnen gehört, z. B. ein Foto der Kreditkarte oder ein Screenshot des E-Wallets
• Einzug aus Deutschland: Identitätsfeststellung per Video-Ident-Verfahren möglich

So läuft die Verifizierung ab

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie in einem gesicherten Rechenzentrum mit streng beschränktem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können sie einsehen.

• Öffnen Sie in Ihrem Konto den Bereich Verifizierung.
• Laden Sie die geforderten Dokumente als Foto oder PDF hoch. Alle vier Eckpunkte des Ausweises müssen sichtbar sein.
• Wir prüfen die Unterlagen und gleichen Name, Geburtsdatum und Adresse mit Ihren Kontodaten ab.
• Bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail mit einer konkreten Nachfrage.
• Sobald die Prüfung abgeschlossen ist, erhalten Sie eine Bestätigung und Ihre Auszahlungen werden freigegeben.

Nachweis der Geldmittel

Bei hohen Einzahlungssummen, ungewöhnlichem Spielverhalten oder Auszahlungen über 10.000 EUR innerhalb von 30 Tagen dürfen wir Sie um einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel bitten.

Damit befolgen wir keine Willkür, sondern eine klare regulatorische Vorgabe: Wir müssen nachvollziehen können, dass eingesetztes Geld aus legalen Quellen stammt. Als Nachweise akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Nachweise aus Vermietung oder dem Verkauf von Vermögenswerten.

Wird der Nachweis zweckmäßig erbracht, ändern sich an Ihrem Spielbetrieb keine Einschränkungen. Ohne diesen Nachweis dürfen wir hohe Beträge nach den Regeln der folgenden Abschnitte nicht auszahlen.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und Auszahlung auf unserer Plattform wird von automatisierten Systemen auf auffällige Muster geprüft, darndunter schnelle Einzahlung-Auszahlung-Zyklen ohne echtes Spielverhalten, Strukturierung von Beträgen unter Meldegrenzen und Zahlungen von unbeteiligten Dritten.

Auszahlungen erfolgen nach der Same-Methode-Regel: Wir zahlen auf dasselbe Zahlungsmittel aus, mit dem die Einzahlung erfolgt ist. Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, verteilen wir die Auszahlung proportional. Für Ihr Konto gelten diese Limits:

Gewinne sind bei uns nicht gedeckelt (Kein Limit), die Auszahlungsbeträge pro Zeitraum jedoch schon.

Einschraenkungen ohne Nachweis

Werden Dokumente nicht eingereicht oder kann ein Nachweis nicht erbracht werden, bleiben uns keine Spielräume. In solchen Fällen stufen wir Ihr Konto in einen eingeschränkten Status ein.

Dabei gilt diese Reihenfolge: Zunächst pausieren wir Auszahlungen, während Einzahlungen weiterhin möglich bleiben. Nach 30 Tagen ohne vollständige Verifizierung frieren wir das Konto vollständig ein, wobei Ihr Guthaben selbstverständlich erhalten bleibt. Erhalten wir auch nach weiteren 90 Tagen keine Unterlagen, kann die Lizenzbehörde die Einziehung des Guthabens anordnen. Falschangaben oder gefälschte Dokumente führen zur sofortigen Kontosperrung und zur Meldung an die Behörden.

• Auszahlungen pausiert, Einzahlungen erlaubt
• Vollständige Kontosperrung nach 30 Tagen
• Meldung bei Verdacht auf Dokumentenbetrug
• Guthaben bleibt bis zur behördlichen Entscheidung unangetastet

Wie lange wir Dokumente speichern

Gemäß den Vorschriften unserer Lizenzjurisdiktion bewahren wir Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Danach löschen wir sie datenschutzkonform.

Diese Aufbewahrungsfrist dient der Nachprüfbarkeit gegenüber der Regulierungsbehörde und erlaubt es uns, bei späteren behördlichen Anfragen zu belegen, dass wir unsere Prüfpflichten korrekt erfüllt haben. Ihre Rechte nach der DSGVO, etwa Auskunft und Berichtigung, bleiben davon unberührt; Widersprüche gegen gesetzliche Aufbewahrungspflichten können wir allerdings nicht abwägen.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein. Die vollständige Dokumentenverifizierung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Automatische Plausibilitätsprüfen von Alter und Adresse finden bereits bei der Registrierung statt.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In den meisten Fällen weniger als 24 Stunden. Sollte ein Dokument unleserlich oder unvollständig sein, erhalten Sie per E-Mail eine konkrete Rückfrage.

Warum werde ich nach einem Herkunftsnachweis gefragt?

Bei hohen Beträgen oder auffälligem Muster sind wir gesetzlich verpflichtet zu prüfen, dass Ihre Mittel aus legalen Quellen stammen. Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide oder Verkaufsnachweise genügen dafür.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen lassen, als ich eingezahlt habe?

Nein. Wir zahlen grundsätzlich auf dieselbe Methode aus, mit der eingezahlt wurde. Bei mehreren Einzahlungsmethoden verteilen wir die Auszahlung proportional.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Auszahlungen werden pausiert, nach 30 Tagen sperren wir das Konto vollständig. Ihr Guthaben bleibt erhalten, kann aber ohne Verifizierung nicht ausgezahlt werden.